丹尼尔·托马斯、斯蒂芬·莫里斯和吉姆·皮卡德在伦敦 2022 年 1 月 28 日报道

根据与英国《金融时报》共享的官方数据，由于在 Covid-19 国家支持的贷款计划下允许欺诈和错误发生的错误，英国银行已剥夺了价值超过 2.4 亿英镑的担保。

周一，反欺诈大臣西奥多·阿格纽勋爵（Lord Theodore Agnew）对政府的反弹计划中缺乏监督和错误导致大规模欺诈感到沮丧，该计划在大流行期间向超过 110 万家公司提供了 470 亿英镑的贷款。

其他国会议员呼吁采取新的努力，从非法从该系统中提取的欺诈者那里收回资金，该系统提供高达 50,000 英镑的贷款，仅适用轻量级支票，并提供政府全额担保，如果不偿还，将为贷方收回资金。

阿格纽警告说，一个“危险的”新阶段，因为银行试图在没有“我们所期望的基本反欺诈措施的质量保证标准标准”的情况下根据担保收回资金。

英国《金融时报》获悉，银行在自己的审查系统中发现了错误，导致政府取消了 7,400 多笔价值超过 2.4 亿英镑的反弹贷款的担保。

贷方通过自己的调查发现，他们处理贷款的方式存在错误，或者公司没有资格但仍收到了钱。例如，公司是在 2020 年 3 月之后创建的，这违反了该计划的条款，并表明可能发生了欺诈行为。

鉴于与贷方和政府机构的持续合作，官员们预计会有进一步的搬迁。

管理该计划的英国商业银行证实，“在许多情况下，贷方发现自己的流程存在问题，他们主动来找我们，要求从受影响的贷款中取消担保”。

财政部影子首席秘书帕特麦克法登说：“这表明政府没有足够尊重英国纳税人，无法认真对待有关欺诈风险的警告。”

“财政大臣的辩护一直是，有压力要向企业提供帮助。这不是没有适当控制的借口。现在要求纳税人支付账单。”

据官员称，鉴于普华永道的顾问正在进行新的建模工作，政府估计该计划中高达 49 亿英镑的欺诈风险可能会被下调。

会计集团对反弹贷款计划的早期分析得出的可能欺诈估计为 11.1%，即约 49 亿英镑，用于商业、能源和工业战略部的年终账目。

然而，普华永道使用的样本很小，在总共 150 万笔贷款中只查看了 1,067 笔贷款，不到 1% 的十分之一。会计小组随后将其对可能欺诈的估计修改为 7.5%，但计算仍需要进一步完善和审计。这可能会使纳税人面临风险的资金减少至约 35 亿英镑。

普华永道还告诉国家审计署、政府支出监管机构和高级银行家，随着分析的继续，这一估计可能会进一步下降。

从政府贷款担保中扣除的金额是财政部根据旗舰冠状病毒支持计划支付给银行的数倍。

截至 12 月底，与银行结算的索赔价值约为 7000 万英镑，但鉴于截至 2021 年 12 月底针对担保提出的索赔价值接近 10 亿英镑，预计未来会出现一波付款浪潮。

这些索赔不仅仅是为了涵盖欺诈，估计有超过 170 亿英镑的风险因贷款违约、欺诈和错误的组合而受到影响。阿格纽说，在索赔的 10 亿英镑担保中，约有四分之一与欺诈有关。